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Interactive Brokers(盈透证券)

前一些时间,推荐了Wealthsimple Trade,但是1.5%的外汇转换费,真的是让人头痛。而我常用的Questrade的交易手续费,也确实有一些高,我的本金不多的前提下(qiong),美股的投资机会更多,而且中概股我也更熟悉一些。所以我把目标顶上了 Interactive Brokers(IB), 中文叫盈透证券

Interactive Brokers (IB) 的特点

  • 手续费低廉
  • 支持开立TFSA和RRSP
  • 融资的利率低

建议配合Wealthsimple使用,一个主攻加拿大的股票市场,一个作为美股的交易工具。我来说一下我的策略。以下仅供参考,不构成投资建议。

我使用 IB 开设TFSA,主要原因是,可以交易美股,按照自己的情况来投资,会选择一个高风险的投资。而且根据TFSA的特征,取出来不需要纳税,也就是说,当我需要从TFSA里面取出来现金的时候,我不用太担心会不会对我的税务情况有影响。而 Wealthsimple,我用来RRSP的账户,每个月定投一些到自己的账户,主要也是用来购买EFT和我比较中意的稳定的股票,收取股息。因为RRSP的本身的限制,我不会频繁的操作,用来做长期投资之用。

Interactive Brokers (IB) 的收费

首先说一个前提,就是如果你一年也不会交易几次的话,我建议还是选择Questrade,我这里有介绍,没有月费,虽然每一次买入卖出都会收4.95的手续费,但是EFT的手续费是免得。IB得手续费低得前提是你的交易比较频繁,为什么呢?IB的收费有两部分组成: 账户的月费和交易费

月费部分 Monthly Activity Fee

IBKR会根据你的交易情况来收每月的Monthly Activity Fee。如果你的账户余额大于USD 2000,并且每月交易佣金大于USD $10,则免管理费。如果当月交易佣金低于USD $10则管理费为(USD $10-交易佣金)。如果你的账户里的资金大于USD 100,000,或者年龄小于25岁,每月的管理费是免除的。简单的归纳就是,要么富有,要么年轻,要么勤劳。简单的说,每个月10块钱的手续费,你给定了。

参考信息:https://www.interactivebrokers.ca/en/index.php?f=45270

交易佣金 Commissions

这一部分有两种情况,你可以选择 Tiered 或者 Fixed

我来简单的说一下,

Tiered:分为很多总情况,具体可以看这里,我这里举例,如果交易低于300k股时,佣金为每股USD $0.0035,最低收USD $0.35,最高收交易价值的1%。外加交易所费,清算费和规管等其他费用。(此外加股交易Fixed每股$0.008加元,最低$1加元,最高为交易总额的0.5%。)

Fixed:这种模式相对比较简单,就是收取每股USD $0.005,但每次交易最低收USD $1,最高收交易价值的1%。

参考信息:https://www.interactivebrokers.ca/en/index.php?f=45251&p=stocks

Interactive Brokers (IB) 的开户

Interactive Brokers的开户还是比较简单的,首先需要建立一个账号,然后激活,输入个人信息,还有一些和财务相关的信息。整体感觉比较简单。 这里是IB的开户链接。

Interactive Brokers (IB) 的开户链接

但是我就是没有找到哪里可以直接开设TFSA的链接,我是先开设了普通的用户,然后才开设了TFSA,我也去他们的网站上找了一下,

FAQ: How do I open a RSP/TFSA account?

The account application is completed online and can be initiated by clicking the red ‘Open Account’ button located in the upper-right hand corner of our home page. From there, choose the option for ‘Individual, Joint and RSP/TFSA Accounts’. Be sure to choose RRSP, SRSP, or TFSA as the account type. Once complete, your application will then be reviewed for approval by our Compliance Officer. Please allow time for the completion of the due diligence checks and application review. IBKR is trying to review as many applications as possible given the current environment.

If you have an existing Interactive Brokers account, you can open a linked RSP/TFSA account through Client Portal. Log in to Client Portal choose the Settings followed by Account Settings and click the Configure (gear) icon next to the words ‘Create, Move, Link or Partition an Account’. Choose the option that says ‘Create a New Individual, Joint or RSP/TFSA Account that will be Linked to My Existing Account Under a Single Username and Password’ and click CONTINUE. Follow the prompts on screen and, once complete, your application will then be reviewed for approval by our Compliance Officer. Please allow time for the completion of the due diligence checks and application review. IBKR is trying to review as many applications as possible given the current environment.

开完户后,如果使用ETF的方式来入款的话,需要验证你的银行账户,他们会先给你的账户打两笔小钱,然后到他们网站上验证。验证之后,入款一般需要3-4个工作日。

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