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Wealthsimple Trade 的体验 – 加拿大也可以免交易手续费了

先说优点,WealthSimple Trade平台的几个亮点:所有股票和ETF交易无佣金,没有最低balance要求,无账户管理费.果断放弃Questrade了,绝佳的RRSP和TFSA的去处。

首先是恰饭链接,使用这个链接来注册,你和我都能拿到10刀。(最新更新是25刀)https://my.wealthsimple.com/app/public/trade-referral-signup?code=Q3CI6A

WealthSimple Trade 是否安全

投资的第一个问题应该是我的交易商会不会跑路。就是资金是否安全。目前来说,我觉得还是可以相信的。Wealthsimple是一家名为ShareOwner Investments Inc.在管理和运营,所以客户的账户是ShareOwner在管理和运营,而这些是受到CIPF的保护。

WealthSimple VS WeatherSimple Trade

这里需要先说明下,和WealthSimple不同的是,Wealthsimple Trade是自管的股票ETF交易平台,而普通WealthSimple则更像Mutual Fund基金投资。管理费MER方面,WealthSimple收取0.5%的管理费,而Trade平台买ETF的管理费是由Fund本身收取的,绝大多数情况低于0.5%。虽然自主性更高,但是同时你自己也需要承担更多的风险。我想这点大家都是应该明白的。

此外,Wealthsimple Trade可以开Taxable,TFSA以及RRSP,这也是为什么我更推荐使用Wealthsimple的原因了。因为没有了每一笔的交易手续费,也就是每个月拿几百块块钱,做一个长期投资会更加灵活。而不用像使用其他的股票交易平台一样,每一笔买卖都收取5刀的手续费(Questrade)或者更高,无疑,这是在压榨客户的利润空间。比如说你买一个RRSP,3000元,但是手续费收你5元,而且你觉得行情不好,想卖掉,又会收你5元,啥也没有做就先亏手续费。如果你是定投,就更悲剧了。

我先来说缺点

WealthSimple Trade的一些缺点

  • 首先很明显的问题,就是数据延迟,按照网络上的讨论,WealthSimple Trade的数据是延迟15分钟的,这点我建议大家使用其他的平台来查看价格。不过对我想做长期投资的情况下,没有什么差别。
  • 其次是没有美元账户,如果要购买美股会有1.5%的转换费。
  • 对于各股的信息提供也不够全面,只能当作交易平台来使用。
  • 第一次使用需要三天的时间来入账。
  • 界面相对简单。只有价格的变化。

看了上面的缺点,你还是决定继续开户,那么我就来说一下选择的原因(优点)以及我是准备怎么使用这个工具的。

WealthSimple Trade 的优点

  • 交易没有手续费
  • 没有最低开户要求
  • RRSP和TFSA的功能性很实用
  • 支持很多加股,美股和ETF

WealthSimple Trader

$3 a month Premium Features

  • Get snap quotes – access real-time, quotes
  • deposit up to $1,000 with no holds.

我的总结和策略

目前来说,我把 WealthSimple 这个平台可以当作每个月存一些钱到RRSP里面的平台,一种定投的方式。因为RRSP的税务特性,他更适合长期定投,投资养老的理财方式。有一些人说,我可以每个月存在银行,然后年底一次性买入,你看多好,我还可以避免手续费。我不觉得这样子不好,但是我的考虑是,既然我都准备买了,那么我为什么不每个月直接就买呢,还能享受一年的回报率。你想,我本身就没有手续费,而且是每个月都买入,这些资金已经享受到了投资的回报。而你却只能在年底,才开始享受投资的回报。什么叫输在起跑线呢?

此外因为这个平台的特性,优势是买加拿大的股票,所以我更倾向于用这个账户购买RRSP,一方面用于长期投资,购买一个银行股,有分红,可以长期投资的股票,准备长期持有。另外一方面,这个股票也是可以看情况,分期购买,不需要集中买入。如果你的交易比较少,我建议TFSA可以开在Questtade和IB

PS:富途牛牛的软件可以用来看交易报表,我推荐一下。

PS:如果想交易美股,又想费用低的话,我推荐 IB

WealthSimple 关于汇率

我当日想买一股EFT ARKK,当日如果我要从VBCE购买的汇率是1.27140,而Wealthsimple 是1.2808,虽然有时间差,但是应该差不多。其实差别并没有特别大。截图如下

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